Έντυπη Έκδοση

Ζητούνται εκατοντάδες δισ. για να καλυφθούν οι κανόνες της «Βασιλεία ΙΙΙ»

Σε αναζήτηση πολλών επιπλέον δισ. ευρώ, δολαρίων και λιρών αναμένεται να προσφύγουν οι τράπεζες του κόσμου τα επόμενα χρόνια, για να ανταποκριθούν στους νέους αυστηρότερους κανόνες της «Βασιλεία ΙΙΙ».

Οι νέοι κανόνες απαιτούν από τις τράπεζες να αυξήσουν την κεφαλαιακή τους επάρκεια, γνωστή ως Tier 1, από το σημερινό 2% στο 7%. Η εφαρμογή των κανόνων θα γίνει σταδιακά από το 2013.

Οι τράπεζες πρέπει να έχουν αυξήσει το κατώτατο όριο κεφαλαιακής επάρκειας, στο οποίο περιλαμβάνονται και οι μετοχές σε τουλάχιστον 4,5% του ενεργητικού τους μέχρι το 2015. Οι τράπεζες πρέπει να έχουν δημιουργήσει ένα επιπλέον «κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας» της τάξης του 2,5% μέχρι το 2019.

Με απλά λόγια, αν μία τράπεζα έχει κεφάλαιο 2 ευρώ, μπορεί σήμερα να δανείζει το πολύ μέχρι 100 ευρώ. Στο μέλλον ή πρέπει να αυξήσει τα ίδια της κεφάλαια στα 7 ευρώ ή να μειώσει τη χορήγηση δανείων στα 28 ευρώ (τα 28 ευρώ αντιστοιχούν σε κεφάλαια -όπως προβλέπει η νέα συμφωνία- των δύο ευρώ).

Εχουν δύο δρόμους

Οι τράπεζες θα χρειαστεί ή να αναζητήσουν νέα κεφάλαια για να ανταποκριθούν στους νέους κανόνες, χωρίς να είναι βέβαιο ότι θα μπορέσουν να τα εξασφαλίσουν αν δεν έχει υπάρξει βελτίωση των μακροοικονομικών δεδομένων ή να μειώσουν τη χορήγηση δανείων, με πιθανή αρνητική συνέπεια στην οικονομική ανάπτυξη. Οι δέκα μεγαλύτερες τράπεζες της Γερμανίας, για παράδειγμα, εκτιμάται ότι θα χρειαστούν επιπλέον 105 δισ. ευρώ για να αντεπεξέλθουν στις απαιτήσεις της «Βασιλεία ΙΙΙ».

Το απαιτούμενο ποσοστό 7% περιλαμβάνει και το αποκαλούμενο «κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας» του 2,5%, που πρακτικά σημαίνει ότι σε περίοδο κρίσης, μια τράπεζα θα μπορεί να επιτρέπει να μειωθεί η απαιτούμενη κεφαλαιακή της επάρκεια προσωρινά στο 4,5%. Τότε όμως πρέπει να περιορίσει την καταβολή των μπόνους και των μερισμάτων έως ότου ανακτήσει το ποσοστό κεφαλαιακής επάρκειας 7%.

Οι κανόνες αυτοί θέτουν τυπικά τις κατώτατες απαιτούμενες προϋποθέσεις. Κάποιες χώρες ίσως επιλέξουν αυστηρότερους κανόνες, ενώ ίσως απαιτηθούν υψηλότερα στάνταρ για μεγαλύτερες τράπεζες, όπως για παράδειγμα οι ελβετικές UBS και Credit Suisse, των οποίων μια πιθανή κατάρρευση θα προκαλούσε ολοκληρωτική κατάρρευση του διεθνούς τραπεζικού συστήματος.

Οι κανόνες αυτοί αναμένεται να εγκριθούν και τυπικά από τους ηγέτες της Ομάδας των Είκοσι πιο Αναπτυγμένων Χωρών του Κόσμου (G20) στη σύνοδο κορυφής στη Σεούλ το Νοέμβριο.

Αποστολή με Email Εκτύπωση σελίδας

Διαβάστε επίσης

Στην κατηγορία
Οικονομία
Με λέξεις-κλειδιά
Τράπεζες & χρηματοπιστωτικό σύστημα
Σχετικά θέματα: Τράπεζες
Χρυσή εφεδρεία η Εθνική για την κυβέρνηση
Τα σχέδια των τραπεζιτών για το Τ.Τ.
Δύο όψεις έχει η κατοχή κρατικών ομολόγων
Το όποιο πρόβλημα θα εμφανιστεί στο μέλλον
Άλλα θέματα στην κατηγορία Οικονομία της έντυπης έκδοσης
Φορολογία
Η περαίωση βήμα βήμα
Δεύτερο κύμα αλλαγών
Σενάρια για κορσέ ΔΝΤ και μετά το έτος 2013
Δύσπιστη η τρόικα για περαίωση-φόρους
Με αυξημένη ταχύτητα οι μεταρρυθμίσεις
Αλλους πείσαμε, άλλους όχι
Τράπεζες
Χρυσή εφεδρεία η Εθνική για την κυβέρνηση
Τα σχέδια των τραπεζιτών για το Τ.Τ.
Ζητούνται εκατοντάδες δισ. για να καλυφθούν οι κανόνες της «Βασιλεία ΙΙΙ»
Δύο όψεις έχει η κατοχή κρατικών ομολόγων
Το όποιο πρόβλημα θα εμφανιστεί στο μέλλον
Διεθνή
Νορβηγική ψήφος εμπιστοσύνης στα ομόλογα του ευρωπαϊκού Νότου
Γαλλία: Οι εταιρείες μετρούν υπερκέρδη και η αγορά ανέργους
Ζιζάνια και πάλι για τα ομόλογα του Νότου
Σερβίρουν φούσκες στα πιάτα μας
Αγορά
Η ύφεση έφτασε στο ρετιρέ και φέρνει νέα γενιά προβληματικών
Σκληρό μπρα ντε φερ επιχειρήσεων-τραπεζών
Πολυεργαλείο το άρθρο 99, αλλά όχι και πανάκεια...
Το παρασκήνιο μιας κρίσης πολλών αστέρων
Κλονίστηκε, αλλά ελπίζει ο όμιλος Ridenco
Τουρισμός
Πόκερ ελλήνων ξενοδόχων και ξένων τουρ οπερέιτορ
Σχέδια για αεροπορική ομπρέλα χαμηλού κόστους
Πέτυχε το «τεστ ντράιβ»
Επιχειρήσεις
Η βιομηχανία αναζητά διέξοδο στις εξαγωγές
Ασφάλιση
Τα μυστικά της εξαγοράς πλασματικών ετών
Νομοσχέδιο "fast-track"
Πρώτα οι επενδύσεις, μετά το περιβάλλον
Fast track σε... αργή κίνηση
5+1 οικολογικές ανησυχίες για τις διαδικασίες-εξπρές
Κομβικός ο ρόλος της Invest in Greece